Venezuelai cégek miatt fagyasztotta be a JPMorgan két stabilcoin-cég számláit
A nemzetközi pénzügyi szankciók a hagyományos bankrendszerben és a blokklánchoz kötődő fizetési megoldásoknál is komoly kockázatkezelési kihívásokat jelentenek. Egy friss eset jól mutatja, hogyan ütközhetnek ezek a kockázatok a gyorsan növekvő stabilcoin-piaccal.
Számlabefagyasztás szankciós kitettség miatt
A The Information beszámolója szerint a JPMorgan Chase befagyasztotta két stabilcoin-startup, a BlindPay és a Kontigo bizonyos számláit, miután a cégek Venezuelában és más, szankciók vagy korlátozások alá eső országokban is üzleti tevékenységet folytattak. Mindkét vállalat főként Latin-Amerikára összpontosít, banki kapcsolataikat pedig egy digitális fizetési szolgáltatón, a Checkbookon keresztül bonyolították.
A JPMorgan Chase szóvivője szerint az intézkedés nem a stabilcoin-piac ellen irányult. Hozzátette, hogy a bank stabilcoin-kibocsátókkal és a szektorhoz kapcsolódó más vállalkozásokkal is együttműködik, és nemrég egy ilyen céget a tőzsdére lépésben is támogatott.
Megugró visszaterhelések és kockázati jelzések
A Checkbook vezérigazgatója, PJ Gupta szerint a BlindPay és a Kontigo esetében a visszaterhelések száma hirtelen jelentősen megnőtt, ami végül a számlák lezárásához vezetett. A problémát főként a stabilcoin-cégek új ügyfeleinek gyors és nagy számú belépése okozta, ami az interneten keresztül érkező tranzakciók számát hirtelen megugrasztotta.
Viták az ügyfél-azonosítás körül
A Kontigo társalapítója, Jesús Castillo elismerte, hogy a Checkbookon keresztül néhány működési nehézséggel szembesültek, ugyanakkor határozottan visszautasította azokat az állításokat, amelyek szerint a cég azonosítás nélküli pénzkivonást segített volna Venezuelából. A vállalat jogi lépéseket tett a vádakat megfogalmazó civil szervezet ellen. A BlindPay az ügyben nem adott nyilatkozatot.
Tágabb háttér: partnerségek és geopolitikai kockázatok
A JPMorgan és a Checkbook 2024 novemberében partnerséget jelentett be a J.P. Morgan Payments Partner Network keretében, amely a bank vállalati ügyfelei számára a digitális csekkek küldését kívánta egyszerűsíteni. A Checkbook korábban, 2024 augusztusában is bővítette fizetési szolgáltatásait az Egyesült Államokban, különösen B2B (business-to-business, magyarul vállalatok közötti) felhasználásra a bérlés, jogi, kormányzati és banki szektorokban.
Venezuelával kapcsolatban régóta felmerülnek pénzmosási aggályok. Egy venezuelai ellenzéki politikus és egy blokkláncelemző vállalat (Chainalysis) nemzetbiztonsági vezetője szerint a demokratikus kormányoknak szigorúbb ellenőrzési rendszereket kellene kialakítaniuk, mert Nicolás Maduro elnök kriptovaluták segítségével próbálhatja a jogszerűtlen bevételeket a nemzetközi pénzügyi rendszerbe juttatni, különösen azután, hogy az Egyesült Államok ismét bevezette az olajszankciókat.
Nicolas Maduro, Venezuela elnöke
Ez még érdekelhet: Jön a világ első kriptós bankrendszere Venezuelában