Magyar befektetők több millió forintja tűnt el, már az FBI is nyomoz
A D.AI.SY-projekt története egyszerre szól a gyors meggazdagodás illúziójáról és a lassan szoruló hatósági hurokról. Magyarországon különösen nagy visszhangot váltott ki, mivel ismert influenszerek és rengeteg kisbefektető ragadt be a hálózatba. A narratíva két részre szakadt. Az alapítók és támogatóik szerint a vádak túlzók, az egész történet néhány feljelentő személyes bosszújának terméke. A kritikusok és károsultak viszont úgy látják, egy klasszikus kriptoátverésről van szó, amely szektás módszerekkel tartja bent a tagokat még mindig. Újabbnál újabb ígéretek látnak napvilágot az alapítók részéről, a kifizetésekről azonban mélyen hallgatnak.
Az illúzió felépítése
Mint azt korábbi cikkeinkben írtuk, a D.AI.SY-projekt a kriptohype legforróbb éveiben indult, amikor a decentralizált pénzügyek, az automatizált kereskedési rendszerek és a mesterséges intelligencia köré épített narratívák szinte mágnesként vonzották a befektetőket. A hivatalos kommunikáció szerint a D.AI.SY nem egyszerű hálózatépítési lehetőség, hanem egy áttörő technológiát támogató közösségi finanszírozás.
A csatlakozóknak gyors és látványos hozamokat ígértek, a közösséget pedig különböző státuszokkal motiválták. Azok, akik gyorsan építettek hálózatot maguk alatt, bőkezű jutalékokat kaptak, ezzel fenntartva az önbeteljesítő illúziót: minél többen hittek a projekt sikerében, annál több pénz áramlott be, ami újabb kifizetéseket tett lehetővé.
Az alapítók és szószólóik szerint a D.AI.SY nem tekinthető klasszikus Ponzinak. Érvelésük középpontjában az áll, hogy a projekt során összességében több pénzt fizettek ki a résztvevőknek, mint amennyit befizettek. Ez – állítják – szöges ellentétben áll a csalások szokásos működésével. Egy másik fontos érvük, hogy az alapítók a mai napig elérhetők és kommunikálnak a közösséggel. Nem tűntek el, nem zárták be a csatornákat, sőt, újabb ígéretekkel és magyarázatokkal tartják életben a projektet. Az ő szemszögükből mindez annak bizonyítéka, hogy a D.AI.SY mögött valódi munka és szándék van, nem puszta pénzszivattyú.
Az ellenoldalon viszont egyre több korábbi tag vall arról, hogyan látta át idővel a rendszer működését. A ScamHunter csoport tagjainak történetei erre jó példák. Mint sokan mások, ők is a gyors anyagi függetlenség ígéretével léptek be. Saját hálózatot építettek, és hónapokig hittek abban, hogy egy valódi kriptós innováció részesei.
Ám ahogy egyre mélyebben merültek el a kriptovilág szakirodalmában, elemző csoportokban és nemzetközi konferenciákon, úgy lettek egyre biztosabbak benne: a D.AI.SY egy rendkívül furfangosan megépített átverés. A 2024 februári dubaji Limitless konferencia volt a fordulópont többek számára. A nagyszabású bejelentések és a köré épített rajongói közeg inkább egy szektára emlékeztetett, mint egy legitim pénzügyi projektre.
Ahogy a csapat vezetője fogalmaz: „Egymásra néztünk néhányan az előadás közepén, és egyszerre mondtuk ki: ezek senkit nem fognak kifizetni. Néhány nappal később el is zárták a „pénzcsapot” – a kifizetések gyakorlatilag megszűntek.
Miután többen rájöttek arra, hogy ez egyszerűen nem lehet korrekt üzlet, elkezdtek néhány csoportba beírni óvatosan, mert kíváncsiak voltak az emberek véleményére, és gondolatébresztő kérdéseket tettek fel. Olyanokat, amik addig senki fejében nem születtek meg, vagy igen, de nem merték kimondani, vagy megkérdezni. Persze a D.AI.SY elvakult imádóitól rengeteg támadást kaptak, de egy 7 tagú szűkebb baráti kör eltökélte, hogy nem adja fel, és bebizonyítja, hogy egy szuperül kiépített átverés az egész.
Később egyre többet írogattak be a D.AI.SY-csoportokba – természetesen ameddig lehetett, és amíg a legtöbb csoportból ki nem tiltották őket, hiszen aki kérdésekkel bombázta az alapítókat vagy a magyar promótereket, azokat gyorsan elnémították. Ezután született meg a ScamHunter Telegram-csoportja, ahová egyre többen csatlakoztak – külföldről is. Azóta a magyar csoportnak már majdnem 1500 tagja van. Nem mindenki D.AI.SY károsult, de a többség igen. Van olyan, aki 32! alkalommal ült már fel valamilyen kamuprojekt ígéreteinek, amiért a ScamHunter szerint a magyar kriptoinfluenszerek nagyban felelősek.
Ebben a projektben is voltak nagyobb influenszerek, akik aktívan tolták a reklámját. Többen úgy hirdették a D.AI.SY-t, mintha kriptovaluta és kereskedési ismeretek átadását tűzték volna ki célul, burkolva valódi szándékukat. Mentségére legyen mondva, volt olyan is, aki belátva a hibáját a ScamHunter mellé állt és még feljelentést is tett, valamint figyelmeztetett másokat a saját csoportjában. A többség azonban továbbra is ostobaságokkal eteti a jónépet, és vadul törli a korábbi kamuígéreteket felsorakoztató posztokat és YouTube-videókat.
A károsultak csoportja egyébként az indulása óta kinőtte magát. Orosz, francia, amerikai, kanadai, de még japán felhasználók is csatlakoztak, akik már nemzeti szinten intézik a saját hazájukban a feljelentéseket. Minél nagyobb az ügy és minél szélesebb körű, annál nagyobb az esélye annak, hogy az Interpollal karöltve végre megkapják a csalók méltó büntetésüket, a károsultak pedig a befizetett pénzüket.
Az USA-ban javában tartanak a nyomozások
A ScamHunter csoport elmondta: „Az USA hatóságokkal telefonon egyeztettünk minden részletet és személyesen kértem tanácsot Washingtonból. Mindent elmondtak amire szükségem volt és biztosítottak, hogy minden szükséges intézkedést meg fognak tenni. Még egy jogásszal is egyeztettünk, hogy az USA állampolgároknak véletlenül se legyen problémája a feljelentések után. Minden irányból biztosítottak és csak ezután indultunk el az akcióval, mivel segíteni akartunk kizárólag, nem újabb problémát okozni.
Sokan félreértelmezik az akciónkat, de szerintem rengeteg ember hálás lesz a végén, mert nem csak sokan juthatnak majd a pénzükhöz, hanem rengeteg embert meg tudunk menteni a további hasonló veszteségektől.”
Csak néhány, az amerikai hatóságoknál tett feljelentésekből.
Van esély az elvesztett pénz visszaszerzésére?
Természetesen van. Magyar és amerikai részről is. Egyrészt az alapítók bőven rendelkeznek kriptoeszközökkel és más vagyontárgyakkal, egyéb befektetésekkel, másrészt mindazok, akik a nagy pénzeket keresték a beszervezésekkel mások kárán (veszteségén) azok is felelni fognak. Ez minden országban szinte így van, minimális különbségekkel. Teljesen fals az az állítás a fő promóterek részéről, hogy ők is csak befektetők, mert nem azok. A ScamHunter minden károsultat arra bátorít, hogy az Egyesült Államokban tegyenek a SEC-nél vagy az FBI-nál feljelentést, mivel az alapítók közül ketten amerikai állampolgárok, így külföldiek is fordulhatnak az ottani hatóságokhoz.
Elképesztő történetek kisemberektől
A károsultak csoportjából többen óriási összegeket buktak. Nem tudni még pontosan, hogy a magyar befektetőknek mennyi pénzét nyelte el a projekt, de az eddigi számítások szerint legalább 1,5 milliárd forintnyi kár keletkezett. Voltak kisbefektetők, akik mindössze 500 dollárt, nagyjából 170 ezer forintot buktak, de vannak vállalkozók, akik ennek a többszörösét. A legmagasabb D.AI.SY Gold Leader szint elérése érdekében (mivel óriási havi jutalékokat ígértek ezen a szinten) volt, aki legalább 512 ezer dollárt, hozzávetőlegesen 174 millió forintot fizetett be. Sok esetben nemcsak maga a befizetés összege volt a felhasználók kára, hanem az elképesztő blokklánc-tranzakciós díjak. A befektetők többségének gőze nem volt a Tron-hálózat csínjáról-bínjáról, így előfordult, hogy valaki több ezer dollárnyi felesleges tranzakciós díjat fizetett egye-egy utalás alkalmával.
A kezdeményezést irányító csapatban többen igen erős idegzettel rendelkeznek, de olyan személyes történeteket hallottak, amit még nekik is sok időbe telt feldolgozni. Vannak olyanok, akik „csak” keveset buktak, nem életük megtakarítása ment rá. Vannak viszont olyan nyugdíjasok, akikkel szó szerint kivetették a bankból az összes megtakarításukat, átváltották nekik és beküldték a pénzükből vett USDT-t a Tron tárcájukba. Sokan sajnos még a számítógépet sem tudják kezelni, nemhogy egy kriptotárcát. Nekik „előzékenyen” segítettek a promóterek. Voltak olyan idős emberek, akik először be se akartak ebbe az egészbe szállni, de néhány nagyobb beszervező hetekig járt a nyakukra és zaklatta a szerencsétleneket, míg azok be nem adták a derekukat és berakták az összes pénzüket.
Vannak, akik a házukat adták el és a készpénzt egy-egy az egyben átadták a promóternek. Az aztán csinált egy kriptotárcát és önkényesen mozgatta a pénzt. Ő rendelkezett a hozzáféréshez szükséges jelszavakkal, felhasználónevekkel. Hihetetlen ez az egész, hiszen a bankban sem adja meg normális ember a bankkártyájának PIN-kódját vagy az online bankoláshoz szükséges belépési adatokat a bank pultja mögött ülő dolgozónak. Itt viszont olyan szintű körmönfont beszervezés folyt, hogy az már egy pszichológiai szakkönyvben külön fejezetet érdemelne.
A promóter pedig nemcsak, hogy ekkora összeget kivett a kriptotérből nyomtalanul elkerülve bármilyen adófizetési kötelezettséget, hanem még egy jókora jutalékot is kapott „hős tettéért”. Egy 50 millió forintos befizetésből akár 6-7%-ot is lecsíptek. Így ez már nemcsak csalás, de engedély nélküli pénzügyi tevékenység és adófizetés elkerülése elég magas szinten. Az ilyen szerencsétlen öregek most ismét munkát vállalnak, mert a nyugdíjukból nem bírnak megélni.
Tudunk válásokról, családok tönkremeneteléről. Van, akinek külföldre kellett költöznie, hogy annyit tudjon keresni, hogy a hiteleit fizesse és a legdurvább két eset volt, amelyikből az egyik már a „vonatozás” másik megközelítését latolgatta, a másik a kötelet kezdte keresgélni, annyira el volt keseredve a teljesen reménytelenné vált élete miatt.
A lényeg, hogy a tudatlanságra, az emberi kapzsiságra, a telhetetlenségre és a lustaságra építettek ki egy csillogó-villogó rendszert. A social engineering technikáját alkalmazva pedig nemcsak meggyőzték a tömegeket, de egyben meg is félemlítették őket, hogy visszatartsák őket a feljelentésektől. Aki egy ilyen rendszerbe belép, az sajnos nem valószínű, hogy feljelentést tesz, mert vagy nincs meg hozzá az elég tudása, vagy szimplán fél a fenyegetésektől.
Érdemi válasz helyett uszítás
Természetesen a ScamHunter a D.AI.SY 3 alapítójával többször megpróbálta felvenni a kapcsolatot. Közölték velük levélben, hogy mi van a kezükben és ha nem fizetnek (akkor még csak pár tagnak) akkor megteszik a feljelentéseket. Tehát kizárólag a saját pénzüket kérték, és ha fizetnek, mivel nincs káruk, így nem jelentik fel őket. Érdemleges válasz helyett, azonban azonnal az egész, kb. 40 ezres közösségüket megpróbálták ellenük fordítani nyilvánosan, mondván, hogy megzsarolták őket.
Az egyik alapító, Jeremy Roma. Miközben a károsultak a pénzük után szaladnak, ő dubajozik.
A csoportot azonban ez a viselkedés nem érte váratlanul, hiszen az FBI akkorra már felvilágosította őket arról, hogy ez is egy alapvető technika ilyenkor, és bűncselekmény kategóriába tartozik.
A károsultaknak tehát nincs okuk a félelemre, és ők is feljelentést tehetnek a hatóságoknál, amihez segítséget nyújt a ScamHunter csapata. A jogi lehetőségekről a weboldalukon lehet tájékozódni, konkrét segítséggel kapcsolatban pedig a Telegram-csoporthoz érdemes csatlakozni.