Így múlik el a világ dicsősége: milliárdos kereskedési volumen, pénzmosás és többmilliós bírságok
A Paxful Holdings Inc., az először 2023-ban, majd 2025-ben végleg bezárt peer-to-peer Bitcoin-tőzsde mögött álló cég, beleegyezett abba, hogy bűnösnek vallja magát a szövetségi vádakban, és 4 millió dolláros büntetést fizessen az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériumának. Ez a Financial Crimes Enforcement Network által még december 9-én kiszabott 3,5 millió dolláros polgári jogi büntetésen felül jár – a FinCEN az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának egyik hivatalos szervezete, amely a pénzügyi bűncselekmények felderítésével és megelőzésével foglalkozik. Az Igazságügyi Minisztérium vádjai szerint a cég 2017 és 2019 között mintegy 3 milliárd dollár értékben bonyolított kereskedelmet, és több mint 29 millió dollár bevételt ért el, miközben tudatosan lehetővé tette az illegális tevékenységeket.
A Paxful esetén van esély a bírság kifizetésére
A Paxful peer-to-peer tőzsdeként működött, ahol a felhasználók közvetlenül egymással kereskedtek, központi közvetítő nélkül és a felhasználók Bitcoint és más kriptovalutákat váltottak fiat pénzre, előre feltöltős kártyákra és ajándékkártyákra. A vád szerint a tőzsde pont azzal vonzotta ügyfeleit, hogy nem alkalmazott pénzmosás elleni ellenőrzéseket, és szándékosan úgy döntött, hogy nem azonosítja ügyfeleit. Például bizonyított, hogy a Paxful feldolgozta a Backpage tranzakcióit is, ami egy illegális prostitúciós hirdetési platform volt, és amelyet a Igazságügyi Minisztérium 2018-ban zárt be. 2015 és 2022 között közel 17 millió dollárnyi Bitcoin áramlott a Paxfultól a Backpage-hez és hasonló webhelyekhez, ami legalább 2,7 millió dollár nyereséget hozott a Paxfulnak.
Az Igazságügyi Minisztérium szerint a platform szankcionált országokkal, köztük Iránnal, Észak-Koreával és Venezuelával kapcsolatos tranzakciókat is elősegített, és több mint 500 millió dollárnyi gyanús tranzakciót dolgozott fel. Annak ellenére, hogy tudatában volt a platformján folyó bűncselekményeknek, a Paxful nem nyújtotta be a szükséges gyanús tevékenységi jelentéseket, és hamisan mutatta be pénzmosás elleni szabályzatát külsős felek számára. A Paxful három összeesküvés vádjában bűnösnek vallotta magát: megsértette az utazási törvényt az illegális prostitúció elősegítésével, engedély nélküli pénzátutalási tevékenységet folytatott, és megsértette a banktitokról szóló törvény követelményeit. A Travel Act vagy utazási törvény egy amerikai törvény, amely tiltja, hogy valaki államhatárokon átnyúlva vagy nemzetközi utazással illegális tevékenységet támogasson vagy előmozdítson.
Bár a vonatkozó ítélkezési irányelvek szerint a megfelelő büntetés 112,5 millió dollár lenne, az Igazságügyi Minisztérium úgy határozott, hogy a Paxful ésszerűen csak 4 millió dollárt tud fizetni. Ezen felül ahogy fentebb már említettük, a FinCEN 3,5 millió dolláros polgári jogi büntetést szabott ki a Paxfulra a banktitokról szóló törvény szándékos megsértése miatt. A vállalat együttműködött a nyomozókkal és javító intézkedéseket hajtott végre, miután elbocsátotta a jogsértésekért felelős vezetőséget. Az ítélethozatalra 2026. február 10-én kerül sor. A Paxful társalapítója és korábbi technológiai igazgatója, Artur Schaback 2024 júliusában bűnösnek vallotta magát az ugyanezen csalási ügyben felhozott vádakban és öt év börtönt kapott. A másik alapító, Ray Youssef, aki folyamatosan vitában volt a végén már Schabackkal, új kriptós projektbe fogott és azóta is azt vezeti.
A cég először 2023. április 5-én jelentette be, hogy bezárja a platformját. Az okok között szerepeltek a tömeges munkatársi kilépések, a szigorodó amerikai szabályozási nyomás, valamint a korábbi társalapítók szabálytalanságai. 2023-ban a Paxful megpróbálkozott az újraindítással: új vezérigazgatóval, megújult stratégiával és a biztonság megerősítésével próbálták visszaszerezni a piac bizalmát, a 2025-ös év azonban végleg rányomta bélyegét a történetre és ebben az évben zártak be végleg.
A bírságot maga a Paxful Holdings Inc. fizeti ki, mert a cég jogilag még létezik, csak a kereskedési platformját zárta be. Mivel a minisztérium és a FinCEN a bírságot a cég fizetőképességéhez igazítva állapította meg, ezért feltételezhető, hogy a vállalatnak van annyi vagyona, hogy ki is tudja fizetni.