WhatsAppon mosták a pénzt: több százmillió euró tűnt el nyomtalanul
Cikk meghallgatása
Egy 532 tagú WhatsApp-csoporton keresztül több száz millió eurónyi készpénz mozgatását szervezték meg világszerte, miközben a tranzakcióknak alig maradt elektronikus nyoma. Az Európai Műsorszolgáltatók Uniójának (EBU) oknyomozó újságírói feltárták, hogy a rendszer szervezett bűnözéshez, drogkereskedelemhez, embercsempészethez és terrorfinanszírozáshoz is kapcsolódott.
A WhatsApp-csoport leplezte le a hálózat működését
A Traders of Greater Europe nevű csoportban 2022 februárja és decembere között több mint 82 ezer üzenetet küldtek egymásnak. A tagok főként arab nyelven egyeztettek legalább 5000 eurós készpénzes tranzakciókról, amelyek között ennél jóval nagyobb összegek is szerepeltek. A csoportot Vincent Guerra belga vizsgálóbíró fedezte fel egy pénzmosási és terrorfinanszírozási ügy nyomozása során.
A hatóságok 2024-ben hat pénzmosót ítéltek el, köztük a brüsszeli hálózat vezetőjét, Abu Adamot és annak helyettesét, Abu Ahmedet. Abu Adam telefonján nemcsak a WhatsApp-csoportot találták meg, hanem mintegy 6000 fotót öteurós bankjegyekről, illetve ugyanennyi személyi igazolványról is. A bankjegyek sorszámait és az igazolványok adatait az ilyen tranzakciók azonosítására használhatták, ami Guerra szerint arra utal, hogy Abu Adam legalább 12 ezer ügyletben vehetett részt.
A vizsgálóbíró szerint a hálózat működésének feltárása olyan volt, mintha főnyereményt találtak volna. Mint fogalmazott:
„Ez nem amatőr munka, hanem profi szintű, olyan mértékben, amilyet korábban el sem tudtunk képzelni. Kormányzati felügyelet nélküli bankárokról van szó.”
A hawala rendszer a bankokat is megkerüli
A pénzmozgatás alapját a több évszázados hawala rendszer adta. Ennek lényege, hogy két, különböző helyen működő közvetítő megegyezik egy összeg kifizetéséről: az egyik átveszi a készpénzt, a másik pedig jutalék levonása után ugyanazt az összeget átadja a címzettnek. A közvetítők később, egymás között rendezik az elszámolást.
A felek közötti üzenetek arab nyelvről lefordítva angolra – Forrás: BBC
A hawalát teljesen legális célokra is használják, például külföldön dolgozók pénzküldésére olyan országokba, ahol korlátozott a banki hozzáférés. A rendszer ugyanakkor a bűnözők számára is vonzó, mivel a hagyományos nemzetközi banki átutalásokhoz képest sokkal kevesebb nyomot hagy.
A belga nyomozás során az is kiderült, hogy Brüsszelből az Iszlám Államhoz köthető személyeknek is juttattak pénzt Szíriában. Egy korábbi pénzmosó, akit az EBU Frankként nevezett meg, pedig több száz millió eurónyi tranzakcióban való részvételről beszélt.
„Később jöttem rá, hogy ez nemcsak pénzről szól. Terror finanszírozásáról van szó. Drogkereskedelemről van szó. Prostitúcióról és minden egyéb szemétségről, hogy finoman fogalmazzak”
– mondta.
Ausztriában hasonló rendszert embercsempészethez is felhasználtak. A hatóságok egy bécsi kebabétteremből működtetett hawala-irodát is felszámoltak, amelyet két szíriai testvér vezetett. Őket embercsempészet, valamint egy 350 ezer eurót elveszítő futár megkínzása és megerőszakolása miatt ítélték el, és 18, illetve 8 év börtönt kaptak. Az osztrák rendőrség és az Europol egy másik, hawalán keresztül finanszírozott embercsempész-hálózatot is felszámolt, amely a hatóságok szerint 18 hónap alatt mintegy 100 ezer embert juttatott Európába.
Gerald Tatzgern, az osztrák Szövetségi Bűnügyi Hivatal emberkereskedelemmel foglalkozó részlegének vezetője szerint a kínzás az embercsempészet világában sem számít ritkaságnak, és az elkövetők a profitszerzés érdekében is alkalmazzák. Elmondása szerint előfordul, hogy a megkínzott áldozatokról készült felvételeket elküldik a családtagoknak, majd további, akár több ezer eurós összeget követelnek azért, hogy ne folytassák a bántalmazást.
Ez is érdekelhet még: Nem csak a kriptomilliomosok vannak célkeresztben – egy francia házaspárt tévedésből háromszor próbáltak meg elrabolni
Nem a kriptovaluta, hanem a készpénz volt a kulcs
A történet kriptós szempontból azért érdekes, mert a feltárt pénzmosási rendszerben a kriptovaluták egyáltalán nem játszottak szerepet. A több száz millió euró mozgatását készpénzzel és egy olyan informális közvetítői hálózattal oldották meg, amelynek működését egy WhatsApp-csoportban egyeztették.
Ez árnyalja azt a gyakori kritikát is, miszerint a kriptoeszközök elsősorban pénzmosásra szolgálnak. A blokkláncon végrehajtott tranzakciók ugyanis jellemzően nyilvánosan rögzülnek, és megfelelő eszközökkel utólag is elemezhetők. Ezzel szemben a hawala-rendszerben egy készpénzes tranzakció akár úgy is létrejöhet, hogy annak a bankrendszerben és az elektronikus pénzügyi nyilvántartásokban gyakorlatilag nincs nyoma.
A most feltárt ügy így nem a kriptovaluták használatáról szól, hanem arról, hogy a szervezett bűnözés számára a modern technológia nélkül is rendelkezésre állnak rendkívül hatékony pénzmozgatási módszerek.
Költs kriptóból közvetlenül a Kraken Krak Mastercarddal!
MI A TEENDŐD?- Regisztrálj a Krakenre a linkünkkel.
- Igényeld meg ingyenesen a Krak Cardot.
- Add hozzá Apple Payhez vagy Google Payhez.
- Vásárolj közvetlenül Kraken egyenlegedről akár 400+ kripto- és fiat eszközzel.
- Élvezd a 2% cashback-et a vásárlások után, havi vagy éves kártyadíj nélkül!
