A D.AI.SY végnapjai – hova tűnt a nagy ígéretek platformja?
Korábbi cikkünkben részletesen bemutattuk, hogyan épült fel a D.AI.SY projekt körüli mesterséges intelligenciára és passzív jövedelemre épített narratíva, és miként vált ez az ígéret sokak számára fájdalmas tapasztalattá. Rengeteg naív felhasználó – többek között magyarok is – jelentős veszteséget szenvedett el, miután kiderült, hogy a projekt mögött nem működött valódi termék, a kifizetések megakadtak, és a hivatalos kommunikáció gyakorlatilag megszűnt.
Most, hónapokkal később úgy tűnik, a platform működése is akadozik. A bejelentkezést követően sok felhasználót csak hibaüzenetek fogadtak, és a „UserDayReportError” hiba a legtöbb funkciót elérhetetlenné tette. A projekt webes felülete inkább egy elhagyott szerver nyomait idézi, mint egy élő, aktív ökoszisztémát.
Ebben a cikkben több érdekességet is megosztunk azzal kapcsolatban, hogy milyen kamuinformációkat osztottak meg a gyanútlan befektetőkkel, amelyekből már kilométerekről fel kellett volna ismerniük azt, hogy egy újabb ordas nagy csalással állnak szemben.
A blokklánc nem hazudik
A hiper-szuper engedélyekről, a mesés – valóságban nem is létező – hozamokról lehet bármit összehordani, de a blokkláncon végbement tranzakciókról már nem, hiszen törölhetetlen, visszafordíthatatlan, megmásíthatatlan. A Tron blokkláncon végzett elemzések szerint a D.AI.SY kereskedésre szánt tárcájába összesen 52,7 millió USDT áramlott be, miközben a projekt teljes létezése alatt több mint 550 millió USDT-t kalapolt össze. Hiába állították a csalás nagykutyái, hogy több mint 1 milliárd dolláros kereskedési tőke növekedés történt, ez pénzügyileg lehetetlen.
Az állítólagos heti és havi hozamkimutatások teljes ellentmondásban állnak a blokklánc-adatokkal és az alapítók kommunikációjával. Az elért hozamok kimutatásai nagyjából az ötszörösét mutatják a valóságosnak. A blokkláncon nem kimutatható valós bróker számlára irányított tranzakció, erről soha semmilyen igazolást nem mutattak be, viszont a D.AI.SY projekt közösségi tőkefinanszírozásának a lezárása után is folyamatos kriptopénz tranzakciók voltak kimutathatók.
Úgy tűnik, hogy az alapítók – akik nem mellesleg hatalmas kripto-és blokkláncszakértőnek állították be magukat – nem voltak tisztában a blokklánc természetével, hiszen egy blokkfelfedezővel a hatóságok számára is beazonosíthatók a tranzakciók, hiába hordanak össze bármit.
A ScamHunter nyomozócsoport szerint a rendszer egy ponton leállt, ám a pénzmozgások tovább folytatódnak a háttérben. Feltételezhetően a most is Dubajban tartózkodó Jeremy Roma épp luxuséletét finanszírozza a befektetők pénzéből, miközben ezrek várják kétségbeesetten azt, hogy legalább a befizetett összeget visszakapják. Itt egyébként az összes D.AI.SY-hez köthető tárca tranzakcióját nyomon lehet követni.
Megválaszolatlan kérdések
A D.AI.SY felhasználóiban és valószínűleg minden olvasóban felsejlik néhány érdekes kérdés. Ki kezelte ténylegesen a közösségi pénzt? Ki üzemeltette a daisy.global weboldalt és okosszerződéseken túli pénzmozgásokat? Milyen szerepe is volt valójában az Endotech izraeli vállalatnak ebben a csalásban? Milyen jogalappal váltották át a kriptót fiat pénzre? Hol és milyen hatóságok adtak engedélyt egy ekkora volumenű közösségi finanszírozásra? Miért nem térítették vissza a teljes tőkét, ha lezárult a finanszírozási időszak? Ha a rendszer decentralizált volt, hogyan lehetett a tőkét önkényesen egyik modulból a másikba áthelyezni a felhasználók beleegyezése nélkül? Kik is az alapítók, akikben vakon megbíztak fiatalok és öregek?
A gyakorlatban a projekt soha nem volt decentralizált. Centralizált adminisztrációra támaszkodott, a tőke tényleges kezelése a központi struktúra kezében volt. A felhasználók nem rendelkeztek transzparens kontrollal, tőkéjüket egyoldalúan áthelyezhették. A daisy.global weboldalt és adminisztratív rendszert egy offshore entitás működtette. Sem az Endotech, sem maga a D.AI.SY nem rendelkezett szabályozott pénzügyi engedéllyel egyik joghatóságban sem, erről figyelmeztetést adott ki például a brit FCA is. A BCSC 2023-ban figyelmeztető listára tette a projektet, mert nem volt bejegyezve semmilyen engedélyköteles tevékenységre, a D.AI.SY nem volt regisztrálva sem értékpapír, sem derivatív szolgáltatóként. A D.AI.SY tranzakciói automatikus kifizetéseket vagy létszámnövelési bónuszokat tartalmaztak, semmilyen valódi kereskedési tevékenység nem zajlott a háttérben.
Az EndoTech vállalat azzal volt hirdetve, hogy AI-alapú kereskedési algoritmusokat fejleszt kripto- és Forex-piacokra. A valóságban azonban nem bizonyított, hogy működő rendszer készült volna. Az EndoTech neve gyakran szolgált marketingcélokra, ám hiányoznak független auditok, peer-reviewed jelentések vagy hivatalos társasági dokumentumok, amelyek alátámasztanák a tényleges tevékenységet.
A projekt promóterei és vezetői többszörösen érintettek valamilyen szinten, de legalábbis kapcsolódnak korábbi hasonló csalási ügyekhez. Jeremy Roma korábban a World Global Network MLM-hálózatban is részt vett, ahol vezető szerepe után (első vonalbeli top distributorként) szakítottak vele, miután megszegte a szerződést és megtévesztő kijelentéseket tett a gyanútlan felhasználóknak.
Eduard Khemchan kiemelt szerepet játszott egy, utazásra fókuszáló MLM rendszerben, amelyik szintén kétes struktúrákkal és erősen toborzásorientált modelljeivel került a kritikák középpontjába, miután számos figyelmeztetés, befektetői panasz érkezett vele kapcsolatban. Szakértők kriptós és MLM-tevékenységét rendkívül kockázatosnak ítélték.
Ilya Marinnal kapcsolatban szinte semmilyen információ nem elérhető, egy érdekes fotót leszámítva, ahol a világ legkeresettebb bűnözőjével pózol. Sokan biztosan felismerik Ruja Ignatovát, a kriptokirálynőt, aki a OneCoin kamu kriptoprojekttel becslések szerint több mint 4 milliárd dollárt gyűjtött be világszerte, majd eltűnt. Marin MLM-újságírónak nevezete ekkoriban magát, de a OneCoin egyik promótere volt 2014-ben.
Manin jobbra, a Onecoin kriptokirálynő Ruja Ignatova mellett
A képernyő elbírja a kamuszámokat
A közösségi finanszírozás célja állítólag az Endotech AI fejlesztése volt, de semmilyen konkrét működő termék vagy AI nem igazolható. A projekt fehér könyve technológiai ígéreteket fogalmaz meg, de nem mutat be működő rendszert vagy kézzelfogható eredményt. A dokumentum szerint 100%-os éves hozamot várhatnak a befektetők, ami erősen megtévesztő. A szöveg stílusa tudományosnak próbál tűnni, de valójában marketingfogás, ami bizonyítékok nélküli állításokra épül.
A projekt ütemterve szerint a D.AI.SY, mint termék már 2022 közepére kész lett volna. Semmilyen bizonyíték nincs azonban fejlesztések elkészültére vagy működésére. A határidők elmulasztása és a transzparencia hiánya a csalás gyanúját erősítik. A „super-intelligence” kifejezésre, amit bőszen használtak a promóterek, semmilyen értelmes és megfogható definíció nincs, nem elfogadott tudományos kategória. Nincsenek ismert algoritmusok, amik alátámasztanák a projekt által ígérteket. A fehér könyv nem minősül jogi dokumentumnak; semmilyen felelősséget nem vállal. Ez gyakorlatilag jogi védelmet próbál biztosítani a szervezőknek, miközben elvárásokat támaszt a befektetők felé. A D.AI.SY csoportokban egyébként a befektetők számos kérdést tettek fel a fehér könyvvel, a befektetéseik eredményességével és a pénzük hollétével kapcsolatban, de kérdéseikre választ nem kaptak, sőt, volt akiket ki is tiltottak a csoportokból.
A D.AI.SY alapítói videós prezentációkban próbálták igazolni, hogy a befektetői pénzek valóban egy létező kereskedési alapban dolgoznak, okosszerződésekre és „hivatalos” dokumentumokra hivatkozva. A bemutatott anyagok azonban súlyos hibákat és manipulációkra utaló jeleket tartalmaznak. Több kriptotérben ismert platform állítólagos felületeit mutatták be állításaik igazolására, de azok a valóságban nem is úgy néztek ki. Több szakértő úgy véli, hogy a dokumentumok és különféle képernyőképek hamisítottak voltak. Az ún. „brókeri igazolások” szerkesztettek és hibásak. Egy fénykép vagy egy Word-dokumentum sok mindent elbír. Kamuszámokat egy képernyőn nem nehéz mutogatni és a jó népet azzal áltatni, hogy a befektetésük aranytojást tojó tyúk.
A D.AI.SY áldozatainak megtévesztésére irányuló folyamatos erőfeszítések részeként még Jeremy Roma legutóbbi videójában is egy szerkesztett levél látható, amely állítólag 1,16 milliárd dolláros egyenleget mutat. Egy másik szerkesztett képernyőképet is közöltek véletlenszerű számokkal, nyilvánvalóan annak érdekében, hogy a brókeri levelet legitimálják. Amikor a D.AI.SY tagjai jelezték az alapítóknak, hogy a megerősítő oldalon súlyos hiba van (1 milliárd helyett csak 1 millió szerepel), törölték a videót, majd előálltak egy szerkesztett változattal.
Ez az első bemutatott dokumentum hibás számmal.
Majd pár nap múlva egy szerkesztett változat.
Miután néhány, a banki tranzakciókban jártasabb D.AI.SY-tag ismét jelezte az alapítóknak, hogy semmilyen pénzügyi intézmény nem használ ilyen típusú igazolást tizedesjegyek nélküli összegekkel, az alapítók azt állították, hogy ezt az igazolást a bróker könyvelője készítette. Ilyen hiba azonban egyetlen pénzügyi intézménynél sem fordulhat elő – különösen nem ekkora összegeknél. Erre a csodás igazolásra minimum fél évet vártak a befektetők. Fontos megismételni, hogy a D.AI.SY Global egy be nem jegyzett befektetési rendszer volt, amely nem nyújtott be auditált pénzügyi jelentéseket a szabályozó hatóságoknak. A tényleges egyenlegre vonatkozó bármilyen utólagos bizonyíték nem ellenőrizhető, ezért értelmetlen.
A bemutatott „forrásigazolás” formai és nyelvi hibákat tartalmaz. Hiányoznak róla a pénzintézet neve, elérhetősége, hivatalos aláírása és logója. Az ilyen típusú dokumentumok általában jogilag precízek és szabványos formátumúak, de ez nem az. Nemcsak a pénzügyi dokumentumok hamisak, az egész okosszerződés-rendszer egy értelmezhetetlen, ellentmondásos kreálmány, amivel ismét a befektetőket akarták beetetni.
A bemutatott rendszerábra hiányos és ellentmondásos. Valószínűsíthető a szándékos félrevezetés, amelynek egyetlen célja az volt, hogy a közösséget megtévessze.
Annak érdekében, hogy elkerüljék a tényleges felelősségre vonást az áldozatok részéről, a D.AI.SY videóinak nyilvános kommentjei le vannak tiltva.
Közben a pénz nélkül maradt befektetők kétségbe vannak esve, egyre több felhasználónak nyílik fel a szeme és veszi végre észre, hogy átverték. Az alapítók elérhetetlenek, a promóterek még próbálják mindenféle süket szöveggel ámítani a klienseket, akik között még mindig vannak olyanok, akik elhiszik, hogy ebből a projektből még látni fognak pénzt. Egy szektához hasonlító közösséget építettek ki, de egyre többen látnak át az ámítás hálóján.
A harmadik rész tartalmából:
- magyar influenszerek, akik asszisztáltak a csaláshoz
- feljelentések áradata világszerte
- köddé vált alapítók, házukat vesztett magyar kisbefektetők
- a remény első sugarai