24 órás várakozást vezetnek be a nagyobb kriptovaluta-átutalásokra
Cikk meghallgatása
A brazil központi bank új intézkedéssel próbálja visszaszorítani a kriptovalutákhoz kapcsolódó csalásokat. 2027-től a szolgáltatóknak 24 órán keresztül vissza kell tartaniuk bizonyos, nagyobb összegű átutalásokat, mielőtt azok saját kezelésű tárcákba vagy külföldi kriptoszolgáltatókhoz kerülhetnének.
A nagyobb átutalások egy napig várakoznak
A 2027. január 1-jén hatályba lépő, 584-es számú határozat szerint a brazil kriptoszolgáltatóknak legalább 24 órát kell várniuk azokkal az átutalásokkal, amelyek értéke egyetlen tranzakcióban, vagy az ügyfél adott napi összes tranzakcióját figyelembe véve meghaladja a 10 000 dollárt. A szabály azokra a műveletekre vonatkozik, amelyek saját kezelésű kriptotárcákba, illetve külföldön működő kriptoszolgáltatókhoz irányulnak.
A 10 000 dolláros értékhatár azonban nem az egyetlen szempont. A szolgáltatók ennél kisebb tranzakciókat is visszatarthatnak, ha saját kockázatértékelési rendszerük gyanúsnak ítéli azokat. A döntés során figyelembe kell venniük az ügyfél kockázati profilját, a tranzakció és az igénybe vett szolgáltatás jellegét, a fogadó fél személyét, valamint azt az országot vagy joghatóságot, ahol a címzett található.
A központi bank szerint a 24 órás várakozás nem jelent végleges zárolást. Az intézkedés kifejezetten elővigyázatossági célokat szolgál: időt ad a szolgáltatóknak arra, hogy megvizsgálják az esetleges csalás kockázatát, mielőtt az eszközök egy olyan tárcába vagy szolgáltatóhoz kerülnének, amely felett már nincs közvetlen ellenőrzésük.
A szolgáltatóknak döntést kell hozniuk
A 24 órás időszak lejártával a szolgáltatónak haladéktalanul fel kell oldania az átutalást, vagy el kell utasítania azt. A visszatartott tranzakciók ennél korábban is felszabadíthatók, de ehhez dokumentált felülvizsgálatra van szükség. Ez lehetőséget ad arra, hogy a szolgáltató indokolt esetben ne várassa ki az ügyfelet a teljes 24 órán keresztül.
Az ügyfeleket minden esetben értesíteni kell, ha a szolgáltató visszatartja az átutalásukat. Az értesítésnek ki kell térnie arra, hogy az intézkedés elővigyázatossági jellegű, és meg kell jelölnie a várakozás időtartamát is. A szabály egyaránt vonatkozik a kriptovalutákra és a hagyományos pénznemekhez kötött stabilcoinokra.
A központi bank szigorúbb feltételeket is előírhat azokkal a vállalatokkal szemben, amelyek nem tartják be az előírásokat. Ilyen esetben a hatóság 24 óránál hosszabb visszatartást rendelhet el, a 10 000 dollár alatti tranzakciókra is kiterjesztheti az ellenőrzést, vagy korlátozhatja az átutalások korai felszabadításának lehetőségét. A cél ezzel az, hogy a szolgáltatók megfelelően alkalmazzák a csalásmegelőzési intézkedéseket.
Ez is érdekelhet még: Nem vicc – Brazíliában már teheneket is tokenizálnak
Egy szélesebb szabályozási folyamat része
A határozat egy 2021-ben bevezetett, fizetési szolgáltatókra vonatkozó csalásmegelőzési keretrendszert terjeszt ki a kriptovaluta-szektorra. A szolgáltatóknak részletes napi nyilvántartást kell vezetniük a tényleges és megkísérelt kriptovaluta-csalásokról, valamint dokumentálniuk kell az ezek megelőzésére alkalmazott intézkedéseket. Így a központi bank nemcsak az egyes tranzakciók ellenőrzését szigorítja, hanem a szolgáltatók csaláskezelési gyakorlatát is nagyobb ellenőrzés alá vonja.
Brazília az elmúlt időszakban fokozatosan vonta be a kriptoszolgáltatókat a központi bank felügyeleti rendszerébe. A 2026 februárjában életbe lépett szabályok engedélyhez kötötték a működést, és irányítási, informatikai biztonsági, pénzmosás elleni, valamint terrorizmusfinanszírozást megelőző követelményeket vezettek be. A stabilcoinokkal folytatott kereskedés és bizonyos nemzetközi kriptovaluta-átutalások emellett a devizaszabályozás hatálya alá is kerültek.
Az intézkedések jelentős piacot érintenek, ugyanis Brazília 2025-ben a Chainalysis globális kriptovaluta-elfogadási indexének ötödik helyén végzett, és 2024 júliusa, valamint 2025 júniusa között mintegy 318,8 milliárd dollár értékű kriptovaluta-aktivitást regisztráltak az országban. Ez Latin-Amerika teljes kriptovaluta-forgalmának csaknem egyharmadát jelentette. A mostani változás ezért a térség egyik legnagyobb kriptopiacán szigorítja a nagyobb összegű átutalások ellenőrzését.
A brazil szabályozás emellett más országok számára is iránymutatást jelenthet, bár egyelőre nem lehet tudni, hogy a 24 órás várakozás szélesebb körben is elterjed-e. Az intézkedés egyértelműen a csalások megelőzésére és a felhasználók védelmére helyezi a hangsúlyt, ugyanakkor az ügyfelek számára lassabbá is teheti bizonyos kriptovaluta-átutalások végrehajtását.
Költs kriptóból közvetlenül a Kraken Krak Mastercarddal!
MI A TEENDŐD?- Regisztrálj a Krakenre a linkünkkel.
- Igényeld meg ingyenesen a Krak Cardot.
- Add hozzá Apple Payhez vagy Google Payhez.
- Vásárolj közvetlenül Kraken egyenlegedről akár 400+ kripto- és fiat eszközzel.
- Élvezd a 2% cashback-et a vásárlások után, havi vagy éves kártyadíj nélkül!
