AI-botokkal csábította a befektetőket, végül 12 millió dolláros csalás lett belőle
Cikk meghallgatása
Az amerikai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) pert indított Nathan Fuller texasi vállalkozó ellen, aki a vád szerint több mint 12 millió dollárt gyűjtött be befektetőktől egy állítólagos, mesterséges intelligenciával működő kriptokereskedési rendszer ígéretével. A hatóság szerint a befektetőknek bemutatott technológia valójában nem létezett a hirdetett formában, miközben a pénzek jelentős része teljesen más célokra került felhasználásra.
Magas hozamok ígérete mesterséges intelligenciával
A SEC keresete szerint Fuller a Privvy Investments nevű vállalkozásán keresztül, illetve Gateway Digital Investments néven is működve 2022 októbere és 2024 közepe között mintegy 150 befektetőtől vont be tőkét. A konstrukció lényege az volt, hogy saját fejlesztésű, mesterséges intelligenciára épülő programok folyamatosan figyelik a kriptotőzsdéket, és az árfolyamok közötti apró különbségeket kihasználva automatikusan nyereséget termelnek.
A befektetőknek rendkívül magas hozamokat ígértek. A tájékoztatások szerint 30-45 nap alatt akár 40-50 százalékos megtérülés is elérhető volt, egyes esetekben pedig több mint 100 százalékos profitot helyeztek kilátásba alig három hét alatt. Az ilyen jellegű, gyakorlatilag garantált hozamígéretek általában komoly figyelmeztető jelnek számítanak.
A hatóság vizsgálata azonban arra jutott, hogy a rendszer nem rendelkezett azokkal a képességekkel, amelyeket Fuller állított róla. A programkód nem tartalmazott valódi mesterséges intelligenciát vagy veszteségkorlátozó funkciókat, és a befektetőktől összegyűjtött 12,3 millió dollárnak, azaz több mint 3,7 milliárd forintnak mindössze körülbelül három százalékát fordították ténylegesen kriptoeszközök vásárlására. A SEC szerint még ebből sem keletkezett nyereség.
Luxuskiadások és Ponzi-sémára emlékeztető működés
A felügyelet szerint a befektetői pénzek jelentős része nem a meghirdetett kereskedési tevékenységet szolgálta. A kereset alapján Fuller legalább 6,2 millió dollárt, közel 2 milliárd forintot saját célokra költött, többek között egy közel egymillió dollár értékű ingatlanra, utazásokra, szerencsejátékra, gyűjtőkártyákra és egy terepjáró vásárlására.
Emellett további mintegy 5,5 millió dollárt korábbi befektetők kifizetésére használt fel. A SEC álláspontja szerint ez a működési modell számos elemében egy klasszikus Ponzi-sémának felelt meg, ahol az újonnan érkező befektetők pénzéből fizetik ki a korábbi résztvevőket, valódi nyereségtermelő tevékenység nélkül.
Ponzi-séma, amíg jön az új pénz, addig működik a rendszer – Forrás: Loopy Magazine
A vádak szerint Fuller a befektetők bizalmának fenntartása érdekében több hamis állítást is tett. Többek között azt állította, hogy rendelkezik a szükséges pénzügyi engedélyekkel, megfelelő biztosítékokkal, valamint hogy az ügyfélpénzek különféle biztosítási védelem alatt állnak. A SEC szerint ezek az állítások nem feleltek meg a valóságnak, sőt egyes dokumentumokat is meghamisítottak annak érdekében, hogy a vállalkozás biztonságosabbnak és megbízhatóbbnak tűnjön.
Hasonló befektetési csalásokkal kapcsolatban további információ itt olvasható: Békéltető testülethez küld az MNB, ha befektetési csalás áldozata lettél
A mesterséges intelligencia a leplezésben is szerepet kapott
Az ügy egyik különösen figyelemre méltó részlete, hogy a hatóság szerint a mesterséges intelligenciát nemcsak marketingcélokra használták fel. Amikor 2024 nyarán a befektetők egy része megpróbálta visszakérni a pénzét, Fuller állítólag létrehozott egy Blockchain Audit Solutions nevű látszatcéget, és a ChatGPT segítségével készített olyan leveleket, amelyekkel késleltetni próbálta a kifizetéseket.
Ezekben azt közölték az ügyfelekkel, hogy a számlákat egy másik rendszerbe helyezték át, és a kifizetések előtt további ügyfél-azonosítási folyamat szükséges. A SEC szerint ez csupán újabb kísérlet volt a befektetők megtévesztésére.
Az ügy előzményei is figyelemre méltók. Egy korábbi csődeljárás során Fuller már elismerte, hogy a Privvy működése Ponzi-sémára épült, és dokumentumhamisítás is történt. A mostani SEC-eljárásban a felügyelet a jogsértő tevékenység végleges megtiltását, a jogtalanul megszerzett összegek visszafizetését, pénzbírság kiszabását, valamint azt is kezdeményezi, hogy Fuller a jövőben ne vehessen részt értékpapír-kibocsátásokban.