Lefoglalták pénze 80 százalékát: bajban a Tether egyik bankja
Cikk meghallgatása
A Tether (USDT) tartalékainak egy része az EQIBanknál, a cég egyik offshore banki partnerénél van beragadva, és a bankot jelenleg felszámolás veszélye fenyegeti. Az ügyet egy amerikai hatósági vagyonlefoglalás indította el, amely közvetve a Tether betéteit is érintette. Az EQIBank Dominikában engedélyezett digitális (offshore) bank.
A Tether számára azért offshore partner, mert a tartalékok egy részét nem a nagy, szigorúan szabályozott amerikai vagy európai bankokban, hanem ilyen karibi, rugalmasabb szabályozású pénzügyi intézménynél tartja. Ez tipikus gyakorlat a kriptoiparban: könnyebb hozzáférést, gyorsabb tranzakciókat és bizonyos működési rugalmasságot biztosít, miközben a fő tartalékok továbbra is amerikai állampapírokban vannak.
Nem tudni, hogy a Tether tartalékainak mekkora része van offshore bankoknál
A Tether közölte, hogy a kitettség korlátozott, a teljes eszközállományának kevesebb mint 0,034 százalékát teszi ki, de dollárösszegről nincs információ. Az eset így is kérdéseket vet fel arról, hogy a Tether összességében mennyi tartalékot tart offshore bankokban. Az EQIBank mintegy 89 millió dollár visszaszerzéséért küzd. Ezt az összeget az amerikai hatóságok a Capstone Ltd. nevű pénzforgalmi szolgáltatóhoz kapcsolódó számlákról foglalták le.
A Capstone Ltd. lényegében közvetítőként működött: az EQIBank pénzeszközeit amerikai bankoknál – a Wells Fargónál és a JPMorgan Chase-nél – vezették a Capstone számláin keresztül. A bírósági beadványok szerint ezekről a számlákról foglaltak le összesen körülbelül 84–89 millió dollárt (beleértve kisebb USDT-összegeket is). A lefoglalás pontos indoklása a bírósági iratokban van részletezve, de a nyilvános összefoglalók szerint az ügy csalás és pénzmosás gyanújához kapcsolódik.
A lefoglalás az EQIBank teljes pénzeszközállományának mintegy 80 százalékát érintette. Éppen ez a mérték az oka annak, hogy az EQIBank arra figyelmeztetett: felszámolásra kerülhet sor. Ebben a helyzetben ragadtak be a Tether saját betétei is. Az EQIBank kaliforniai szövetségi bíróságon küzd a pénz visszaszerzéséért, az ügy még folyamatban van. Az EQIBank mögött három kulcsszereplő áll.
Jason Blick angol ügyvéd, a bank alapítója és vezérigazgatója, aki korábban speciális gazdasági övezeteket épített a Kajmán-szigeteken (Cayman Enterprise City), és hosszú pénzügyi-jogi múlttal rendelkezik. Christopher Burke kettős brit–kanadai állampolgár, a bank egyik igazgatója és operatív vezetője. Eli Taranto pedig a digitális eszközökért felelős vezetőként, illetve üzletfejlesztési igazgatóként kötődik az intézményhez; korábban több kripto-projekt tanácsadójaként is dolgozott.
Nem önmagában az a kockázat, hogy egyetlen bank tartja a Tether eszközeinek 0,034 százalékát. Ami nem ismert, az az, hogy a Tether tartalékainak összességében mekkora része van offshore bankokban. Ez a szám mutatná meg a tényleges kitettséget, nem pedig az amerikai állampapírok és pénzpiaci alapok aránya. A kisebb, kevésbé szabályozott bankoknál koncentrálódó tartalékok korábban már okoztak problémákat. 2023-ban több amerikai vállalat veszítette el hozzáférését a betéteihez, amikor a Silicon Valley Bank összeomlott. A Tether tartalékpuffere egy 2025-ös teljeskörű audit után is csökkent. Ez felveti a kérdést: vajon képes lenne-e egyszerre több hasonló offshore sokk hatását is elviselni?
A Tether legutóbbi tartalékigazolása szerint a teljes tartalékállomány megközelíti a 190 milliárd dollárt, amelynek nagy részét amerikai állampapírokban tartják. Az offshore bankoknál elhelyezett rész azonban továbbra is az a részlet, amelyre ez az eset nem adott választ. Az EQIBank lefoglalt pénzeszközökkel kapcsolatos ügye továbbra is folyamatban van Kaliforniában. Az, hogy a Tether tesz-e közzé részletes bontást az offshore kitettségéről, eldöntheti, hogy ez az ügy csupán egy apró kis semmiség, vagy komolyabb bizalmi kérdéssé válik.
Költs kriptóból közvetlenül a Kraken Krak Mastercarddal!
MI A TEENDŐD?- Regisztrálj a Krakenre a linkünkkel.
- Igényeld meg ingyenesen a Krak Cardot.
- Add hozzá Apple Payhez vagy Google Payhez.
- Vásárolj közvetlenül Kraken egyenlegedről akár 400+ kripto- és fiat eszközzel.
- Élvezd a 2% cashback-et a vásárlások után, havi vagy éves kártyadíj nélkül!
