22%-os hozamot lehetett elérni a ChatGPT portfóliójával – ezek az eszközök voltak benne
Az elmúlt hetekben kifejezetten szép hozamokat lehetett elérni a kriptovalutákkal, miután a bitcoin új történelmi csúcsot állított fel január után, az ether pedig ismét átlépte a 2700 dolláros szintet. Bár a legtöbb altcoin még messze van korábbi történelmi csúcsától, nem kérdés, a piacban bőven van még növekedési potenciál.
Sokan portfóliójuk összeállítását a mesterséges intelligenciára bízzák a bikapiac feltételezett utolsó szakasza előtt. A ChatGPT ajánlásával most 22%-os hozamot lehetett elérni az elmúlt 30 napban. A probléma ezzel csak az, hogy a diverzifikálatlan, ugyanakkor biztonságos bitcoin-portfólióval ehhez hasonló eredményt lehetett elérni.
A ChatGPT által összeállított portfólió
Kétség sem fér hozzá, hogy a legnépszerűbb mesterséges intelligencia a ChatGPT, amit már a hagyományos keresőmotorok helyett is előszeretettel használnak az emberek. Április végén a ChatGPT által összeállíttattunk egy portfóliót, ami az alábbiak szerint tevődik össze:
- 30%-ban bitcoin
- 25%-ban ether
- 15%-ban chainlink
- 10%-10%-ban injective és arbitrum
- 5-5%-ban render és pepe
Jól látszik tehát, hogy a diverzifikált kitettség kiterjed a vezető kriptovalutákra, a legnagyobb RWA-ökoszisztémára, a decentralizált pénzügyek képviselőire, az AI-alapú kriptovalutákra, valamint minimális százalékban egy mémcoinra is.
Annak ellenére, hogy a második rétegű skálázási megoldások és a népszerű kriptovaluta-narratívák szinte biztos hozamot eredményezhetnek, elengedhetetlen a megfelelő kockázatkezelés. Nézzük, hogy teljesítettek ezek az eszközök az elmúlt 30 napban.
A portfólió teljesítménye és a csúf igazság
Az elmúlt 30 napot tekintve a bitcoin
BTC Price
(BTC) önmagában 16%-os növekedést produkált azzal, hogy új történelmi csúcsot ért el. Az ether
ETH Price
(ETH) pazar szárnyalásának köszönhetően 40%-os növekedést ért el, miután az intézményi befektetők érdeklődése mellett az ETH/BTC kereskedési pár is mélypontot talált, ahonnan felpattant.
Az Ethereum extrém alulértékeltségi zónába került a Bitcoinhoz képest (piros körök) az ETH/BTC MVRV mutató alapján.
A LINK árfolyama nem különösebben változott, mindössze 1,2%-kal értékelődött fel. Az ARB korábbi gyengélkedése ellenére 12%-kal növekedett az elmúlt 30 napban, míg a RENDER árfolyama szinte meg se mozdult. A piaci optimizmus visszatérésével a mémcoinok újra előtérbe kerültek, a PEPE pedig 55%-ot erősödött. A hét eszköz így együttesen 22%-os növekedést ért el, melynek felét az ETH tette ki.
A 2025. májusi 30 napos hozamok összehasonlítása különböző kriptoeszközök esetén: a PEPE kiemelkedett (+56%), míg a LINK és a RENDER jelentősen alulteljesített.
Mit tanulhatunk ebből?
Az elmúlt 30 nap eseményei fontos tanulságokat kínálnak a kriptobefektetők számára. Az egyik legfontosabb, hogy a kisebb altcoinok esetében a piaci hangulat döntő szerepet játszik – az árfolyamok akár néhány nap alatt drasztikusan megváltozhatnak, gyakran függetlenül az adott projekt valós teljesítményétől. Bár a portfólió diverzifikációja elvileg csökkentheti a kockázatot, ez csak akkor működik hatékonyan, ha az egyes eszközök eltérő módon mozognak. A kriptopiacokon azonban sok altcoin szorosan követi a Bitcoin árfolyamát, így a valódi kockázatmegosztás nem mindig valósul meg, főként, ha a kisebb szereplők nem képesek önállóan jól teljesíteni.
Ezzel szemben a Bitcoin, mint a legnagyobb, leginkább decentralizált és szabályozott kriptovaluta, ma már olyan intézményi és jogi háttérrel rendelkezik, amely stabilitást ad neki. Volatilitása is csökkent az elmúlt évekhez képest, miközben a piaci elfogadottsága tovább nőtt. Egy olyan időszakban, amikor az árfolyamok felfelé mozognak, a Bitcoin önmagában is képes lehet hozamot termelni – kevesebb stresszel és lényegesen kisebb kockázattal, mint egy összetettebb portfólió.
A ChatGPT által javasolt portfólió végül 22%-os hozamot ért el, és jól példázza, hogyan lehet technikai és fundamentális szempontokat ötvözve befektetést tervezni. Ugyanakkor a múlt hónap azt is megmutatta, hogy egy egyszerűbb megközelítés – például kizárólag Bitcoin vásárlása – hasonló eredményt hozhat, lényegesen kisebb kockázat mellett. Fontos megjegyezni, hogy mesterséges intelligencia által javasolt portfóliók esetén számolni kell az úgynevezett „AI-hallucinációval” is – vagyis azzal, hogy a modell pontatlan vagy félrevezető következtetéseket vonhat le, ezért ezeket nem szabad készpénznek venni. A kriptovaluták továbbra is magas kockázatú eszközök, így minden stratégia alkalmazása előtt elengedhetetlen a kockázattűrés felmérése, naprakész tudás és tudatos kockázatkezelés.