Már két éve otthagyta Oroszországot a Binance, ügyféladatokat azonban még mindig szolgáltatnak
Cikk meghallgatása
Amikor az orosz nyomozók 2025 szeptemberében őrizetbe vették Jurij Belenkij informatikai szakembert, a Binance hivatalosan már majdnem két éve nem működött Oroszországban. Ügyfél-nyilvántartásaik azonban továbbra is elérhetőek voltak.
A Reuters által áttekintett nyomozati dokumentumok azt mutatják, hogy a Binance személyes és tranzakciós adatokat szolgáltatott, amelyeket később beépítettek egy orosz terrorizmusfinanszírozási ügybe Belenkij ellen. A 49 éves orosz útlevéllel rendelkező férfit, aki bolgár tartózkodási engedéllyel is rendelkezik, azzal vádolják, hogy több mint 700 dollár értékű kriptovalutát küldött ukrán címzetteknek 2023 januárja és 2024 márciusa között. Az orosz hatóságok szerint a kifizetések egy, az Azov katonai egységhez köthető csoportot támogattak, amelyet Moszkva terrorszervezetnek minősít.
Belenkij egy orosz börtönben várja a tárgyalását.
Elhagyta az országot, de az adatok megmaradtak
Az eset komoly kérdéseket vet fel arra vonatkozóan, hogy mit jelent a tőzsdéről való kilépés a korábbi ügyfelek számára. Egy vállalat eladhatja helyi működését, leállíthatja a felhasználók regisztrációját, és elbocsáthatja alkalmazottait. Viszont továbbra is megőrizik évekre visszamenőleg az útlevél, cím és számlatörténet adatokat, mivel a pénzügyi törvények előírják a nyilvántartást. Ezek a fájlok még jóval azután is elérhetők és hozzáférhetők, hogy a kereskedelmi kapcsolat, amely létrehozta őket, véget ért.
A kriptovaluták kiutalása egy tőzsdéről véget vethet az üzleti kapcsolatnak, de a már benyújtott személyazonossági és tranzakciós adatok másolatai megmaradhatnak. A Binance 2023. szeptember 27-én bejelentette oroszországi üzletágának eladását a CommEX-nek. Ezt azzal kommentálta, hogy az oroszországi működés már nem illik a compliance stratégiájába, és tagadta, hogy további bevételmegosztási vagy visszavásárlási opciót kínálna.
Binance bejelentése Oroszországból való kivonulásokról
A Reuters által áttekintett dokumentumok egy későbbi bűnüldöző szervek általi, Belenkiyhez kapcsolódó tranzakciós nyilvántartásokra vonatkozó kérést írnak le. A binanceholdings.ru domaint használó címről küldött válasz tartalmazott egy fájlt, amely tartalmazta a születési dátumát, lakcímét, telefonszámát és útlevélszámát. A jelentés szerint a válasz tartalmazta útlevelének és bolgár tartózkodási engedélyének másolatait is.
Az orosz nyomozók a tranzakciós előzményeket is belefoglalták az ügyükbe. Egy másik kérés más Binance-ügyfelek adatait is kikérte, akik ugyanabba a tárcába utaltak pénzt. A Reuters nem tudta megállapítani, hogy a Binance beazonosította-e ezeket a felhasználókat.
A dokumentumok nem bizonyítják, hogy a Binance titokban továbbra is működtette régi orosz tőzsdéjét. Az adatátadás és az ügyfélszolgálat azonban különböző tevékenységek. A legnagyobb tanulság itt az, hogy a joghatóság elhagyásának gyakorlati valósága nagymértékben függ attól, hogy melyik réteget vizsgálják.
Az operatív kilépés megszüntetheti az új számlákat és a kereskedést. A vállalati kilépés bezárja a helyi szervezetet vagy elbocsátja az alkalmazottakat. Az adatkilépés a korábbi adatok törlését, átruházását vagy jogi elkülönítését igényelné. A pénzügyi vállalatok viszont ritkán ígérik ezt, mivel a pénzmosás elleni és a nyilvántartás-megőrzési szabályok gyakran előírják számukra az ügyfelek anyagainak megőrzését.
A Binance a Reutersnek elmondta, hogy együttműködik a törvényes bűnüldöző szervek megkereséseivel a vonatkozó jogi, adatvédelmi és szabályozási követelmények értelmében. A tőzsde azt is közölte, hogy nem ők döntenek arról, hogy a hatóságok milyen vádakat emelnek, vagy hogyan használják fel az előállított információkat. A nyilvános bűnüldözési irányelveik szerint a tisztviselőknek igazoló dokumentumokat és érvényes bírósági végzést, rendőrségi végzést vagy illetékes joghatóságtól származó házkutatási parancsot kell benyújtaniuk. A kérelmeknek meg kell jelölniük azok jogalapját. A Binance azt állítja, hogy további információkra lehet szüksége a közzététel jogszerűségének megerősítéséhez, és értesítheti a felhasználót, kivéve, ha érvényes végzés vagy házkutatási parancs tiltja az értesítést. A megőrzési kérelmek szerint 90 napig őrzik meg az adatokat, és meghosszabbíthatók. Ezek az eljárások elmagyarázzák, hogyan kell működnie a közzétételnek.
A KYC a nyilvános tranzakciót névvel ellátott történelemmé alakítja
A blokklánc az átutalásokat címek, nem pedig útlevél nevek alatt rögzíti. Ez az álnéven történő azonosítás mindaddig hatékony lehet, amíg egy cím nem ér egy központosított tőzsdéhez.
Egy tőzsde „ügyfélazonosító” fájlja biztosítja a hiányzó kulcsot. Ez képes összekapcsolni egy tárca vagy befizetési címet egy névvel, telefonszámmal, címmel, dokumentumképpel és eszközadatokkal. A belső tranzakciós nyilvántartások hozzáadhatják az útvonalat egy láncon belüli átutalás és egy tőzsdei számla között. Miután az azonosító fájlt és a nyilvános főkönyvet összekapcsolták, a nyomozók rekonstruálhatják az évekkel korábban történt tevékenységeket is.
Ez a kriptoadatvédelmi paradoxon, amelyet a szabályozás teremtett. A kormányok előírták a központosított tőzsdék számára, hogy több azonosító adatot gyűjtsenek a pénzmosás, a szankciók megkerülésének és a csalás megakadályozása érdekében. Ugyanez a rendszer egy tartós archívumot hoz létre, amely felhasználható adóügyekben, politikai nyomozásokban vagy nemzetbiztonsági törvények szerinti büntetőeljárásokban.
Az állandóság mindkét irányban működik. A blokklánc megőrizheti a bűncselekményekből származó finanszírozás bizonyítékait. Megőrizhet egy jogszerű adományt is, amelyet egy kormány később bűncselekménynek minősít, de a főkönyv nem tudja megkülönböztetni ezeket a felhasználásokat. Az a jogrendszer, amely nevet és bűncselekményt csatol az átutaláshoz, ezt teszi.
Belenkij esete különösen érzékeny, mert az orosz hatóságok az Azovot terrorszervezetnek minősítik, és ennek megfelelően kezelik a kapcsolódó támogatást. Egy máshol Ukrajnának nyújtott segítségként megfogalmazott adomány gyökeresen eltérő jogi jelentéssel bírhat Oroszországon belül. A Binance szerepe a nyilvántartások biztosítása volt, nem pedig az ilyen besorolás.
Az adatvédelmi jogok nem garantálják a törlést
Belenkiy bolgár tartózkodási engedélye egy megoldatlan európai kérdést vet fel. A tartózkodási engedély önmagában nem bizonyíthatja, hogy egy EU-s Binance entitás ügyfele volt, vagy hogy az Általános Adatvédelmi Rendelet (GDPR) szabályozta a közzétételt. A Reuters nem tudta meghatározni a regisztrációs entitását, így a rendelkezésre álló tények nem adnak alapot arra az állításra, hogy a Binance megsértette az uniós jogot.
Ha egy EU-s entitás irányította a számlát, a GDPR szabályai továbbra is jogalapot és biztosítékokat adtak a személyes adatok blokkon kívülre küldéséhez. Az Európai Bizottság nemzetközi átutalásokról szóló útmutatója kifejti, hogy az európai védelem követheti az adatokat. A vállalatoknak megfelelőségi határozatra, jóváhagyott biztosítékokra vagy érvényes eltérésre van szükségük.
A GDPR sem teremt feltétel nélküli jogot egy régi tőzsdei számla törlésére. A Bizottság egyéni jogokról szóló magyarázata szerint a törlés megtagadható, ha a feldolgozást törvény írja elő, vagy jogi követelések érvényesítéséhez szükséges. Példa erre egy olyan bank, amelynek 10 évig meg kell őriznie a korábbi ügyfelek adatait, még akkor is, ha az ügyfél kéri a törlést.
Ez a megkülönböztetés két nagyon eltérő kontrollformát hagy a felhasználók számára. A kriptovaluták saját őrzésű tárcába helyezése eltávolítja a tőzsdét a jövőbeni őrzésből, és korlátozhatja az új számlarekordok létrehozását. A számla lezárása leállíthatja a jövőbeni használatot. Egyik intézkedés sem törli azonban a már nyilvános láncba írt tranzakciókat, illetve azokat a nyilvántartásokat, amelyeket egy közvetítőnek jogilag meg kell őriznie.
A Binance oroszországi kilépése valós volt azon a szinten, ahogyan azt bejelentették: eladták az üzletet és leállították a helyi szolgáltatást. Belenkij vádemelése azonban leleplezi azt, hogy a korábbi ügyfelek adatai azonban mindvégig megmaradnak.
Költs kriptóból közvetlenül a Kraken Krak Mastercarddal!
MI A TEENDŐD?- Regisztrálj a Krakenre a linkünkkel.
- Igényeld meg ingyenesen a Krak Cardot.
- Add hozzá Apple Payhez vagy Google Payhez.
- Vásárolj közvetlenül Kraken egyenlegedről akár 400+ kripto- és fiat eszközzel.
- Élvezd a 2% cashback-et a vásárlások után, havi vagy éves kártyadíj nélkül!
