Valentin-napi rémálom: A romantikus csalások 1 milliárd dolláros piaca virágzik, mint a rózsa

Azok, akik az interneten keresnek szerelmet, egyre gyakrabban esnek a csalások áldozatául. 2022-ben 1,3 milliárd dollárt loptak el a romantikus csalások segítségével.

Amikor rémálommá válik a Valentin-nap

A Valentin-nap a romantikáról szól, de a hagyományok mellett fontos arra is emlékezni, hogy a szerelmet keresők sokszor csalások áldozatai lehetnek.

Az online társkeresés nagy üzlet, az iparág várhatóan 3,1 milliárd dollárt termel majd csak 2024-ben. A Statista becslései szerint 2027-re mintegy 440 millió online társkereső felhasználó lesz világszerte a neten.

A Binance biztonsági és megfelelőségi osztálya által megosztott jelentés felvázolta a romantikus csalások növekvő trendjét, amelyekre a biztonsági cégek is felfigyeltek az elmúlt hónapokban.

A Norton 2023-as Cyber Safety Insights jelentéséből származó adataiból kiderült, világszerte minden negyedik megkérdezett felnőtt számolt be arról, hogy online társkeresőn romantikus átverés áldozatává vált.

Az Egyesült Államok Szövetségi Kereskedelmi Bizottsága 2016-ban 11 235 randevúzási és szerelmi csalással kapcsolatos panaszt kapott. Ez a szám azóta még jobban megnőtt, 2022-ben mintegy 70 000 bejelentés érkezett, összesen 1,3 milliárd dolláros veszteséget jelentettek a gyanútlan szerelmet keresők.

Míg az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának egy közelmúltbeli jelentése azt sugallja, hogy a készpénz továbbra is a favorit a globális pénzmosásban, a kriptovaluta tranzakciók adják ki a romantikus átverések 34%-át.

A Binance 2023-ból származó belső adatokra hivatkozva számol be róla, hogy becslések szerint a romantikus csalások az összes bejelentett eset 2%-át teszik ki. Megjegyzik, hogy az óvatos becslések szerint ez áldozatonként átlagosan 14 000 dollár veszteséget jelent.

Romantikus csalás vagy pénzügyi csalás

Tigran Gambaryan, a Binance pénzügyi bűnözési megfelelésért felelős vezetője az egykori amerikai adóhivatal-nyomozóként szerzett tapasztalataira reflektált. Összehasonlította a romantikus csalásokat a pénzügyi csalásokkal:

„Különleges ügynökként szerzett tapasztalataimra reflektálva szeretném megjegyezni, hogy ezek a manipulációk nem különböznek azoktól a sémáktól, amelyeket akkor láttam, amikor a csalók hazugságokat mondanak, azért hogy a pénzedhez hozzájussanak. Megközelítésük lényege ugyanaz marad: kihasználják a bizalmat, és kapcsolatokat fabrikálnak, hogy elérjék álnok céljaikat” – magyarázza Gambaryan.

A Binance hírszerzési és nyomozási globális vezetője egy maroknyi anekdotikus esetet közöl, amelyekben a csapata részt vett.

• Az egyik felhasználó például 100 000 dollárt veszített egy csalónak köszönhetően, aki a Tinder segítségével lépett vele kapcsolatba, majd lassan, apránként pénzt húzott ki az áldozat zsebéből.
• Egy másik személy egy közösségi média platformon találkozott egy kriptovaluta kereskedővel. Néhány hónap alatt a csaló bizalmat épített ki a közvetlen üzenetek és telefonhívások segítségével. Az áldozat végül 500 000 dollár értékű kriptovalutát küldött a csalónak, majd a kommunikáció megszakadt. Ebben az esetben a Binance a bűnüldöző szerveknek időben tudott segítséget nyújtani, és 200 000 dollárt sikerült is visszaszereznie az áldozat pénzéből.

Továbbra is trend a “disznóvágás”

A “disznóvágás” jelenségét számos különböző biztonsági cég és bűnüldöző szervezet egyre növekvő online trendként azonosította.

A disznóvágás során a csalások egy sor aprólékosan megtervezett lépést foglalnak magukban az áldozatok megtévesztésére és kizsákmányolására. Melynek végén jellemzően a kriptovaluta befektetési csalás áll.

A Sophos 2024 januárjában tette közzé saját kutatását a témában, amely azt sugallja, hogy a disznóvágás az online csalás egyik leggyorsabban növekvő szegmensévé válik, és az Egyesült Államok áldozatai dollármilliárdokat veszítenek a kriptovalutákkal kapcsolatos csaló befektetési programok miatt.

A csalók a DeFi decentralizált alkalmazásait és protokolljait is egyre gyakrabban használják az áldozatok kijátszására, miután felépítették a bizalmat.

Vannak olyan platformok amelyek lehetővé teszik a csalók számára, hogy megkerüljék a korábbi akadályokat. Az áldozatoknak például csak egy Web3-as pénztárcát kell egy rosszindulatú szerződéshez csatlakoztatniuk ahhoz, hogy pénzt veszítsenek.