Visszavonta az amerikai pénzügyminisztérium a kriptós utalások szigorítását
Az amerikai pénzügyminisztérium pénzügyi bűncselekményekkel foglalkozó hivatala, a FinCEN, visszavont egy 2020-ban beterjesztett javaslatot, amely jóval több kriptós és nemzetközi átutalásnál tette volna kötelezővé az ügyféladatok gyűjtését. Ez egy hónapon belül már a második olyan lépés, amellyel Washington lezár egy régóta függőben lévő, a pénzügyi megfigyelést bővítő tervezetet.
Mit tartalmazott volna a szabály?
A FinCEN és az amerikai jegybank (Fed) kormányzótanácsa november 6-án közösen vonta vissza a nyilvántartási szabály és az úgynevezett utazási szabály (travel rule) módosítására tett javaslatot. Az utazási szabály lényege, hogy a pénzügyi intézmények az átutalások mellé a küldő és a kedvezményezett adatait is továbbítsák. Az Egyesült Államokban ez jelenleg 3000 dolláros értékhatár felett kötelező, a tervezet azonban a határon átnyúló utalásoknál 250 dollárra csökkentette volna ezt, és egyértelműen kiterjesztette volna a kriptoeszközökre is.
A hivatal a közleményében azzal indokolta a visszalépést, hogy a javaslat óta több mint öt év telt el, a kriptoipar jelentősen átalakult, és további nyilvános egyeztetésre lenne szükség.
„Az érintett hatóságok úgy vélik, hogy a nyilvántartási és az utazási szabály kriptoeszközöket érintő esetleges jövőbeli módosításait ezeknek a friss fejleményeknek a fényében kell mérlegelni, hogy azok valóban betöltsék a céljukat.”
Az iparág üdvözölte a döntést
A FinCEN annak idején azzal érvelt, hogy a bűnözők egyre gyakrabban kisebb összegekre bontva mozgatják a tiltott forrásokat. A kriptós érdekképviseletek, köztük a washingtoni Coin Center, ezzel szemben arra figyelmeztettek, hogy a 250 dolláros határ a hétköznapi tranzakciók tömegét vonná bírói engedély nélküli pénzügyi megfigyelés alá.
A Coin Center pénteki bejegyzésében emlékeztetett arra, hogy a minisztérium októberben már visszavonta a saját kezelésű tárcákra és a kriptós keverőszolgáltatásokra vonatkozó szabálytervezetet is. Előbbi 3000 dollár felett írt volna elő ügyfélazonosítást és nyilvántartást, ha a tranzakcióban részt vevő másik fél saját kezelésű tárcát használ. A szervezet szerint ezzel több olyan, évek óta függőben lévő javaslat zárult le, amely tovább bővítette volna a banktitokról szóló amerikai törvény amúgy is kiterjedt megfigyelési rendszerét.
A Crypto Council for Innovation vezérigazgatója, Ji Hun Kim szerint a visszavonás helyes döntés volt:
„Jó okkal nem haladt előre az elmúlt években. Ha a határon átnyúló utalásoknál 3000 dollárról 250 dollárra csökkentették volna az értékhatárt, az indokolatlan terhet rótt volna az intézményekre.”
Európában jóval szigorúbbak a szabályok
Az amerikai fejleményekkel szemben az Európai Unióban már most is szigorúbb előírások érvényesek. A 2023/1113-as uniós rendelet 2024. december 30. óta alkalmazandó, és az amerikai rendszertől eltérően nem ismer alsó értékhatárt: a kriptoszolgáltatók közötti minden utalás mellé csatolni kell a küldő és a kedvezményezett adatait, akár néhány euróról, akár több százezerről van szó. Ha pedig az ügyfél 1000 eurónál nagyobb összeget küld saját kezelésű tárcára vagy fogad onnan, a szolgáltatónak ellenőriznie kell, hogy a cím valóban az övé. A részletek az EUR-Lex összefoglalójában olvashatók.
Ez a magyar felhasználókat is közvetlenül érinti. Az unióban engedéllyel működő tőzsdéken utaláskor rendszerint meg kell adni a címzett nevét, saját tárca esetén pedig igazolni kell a tulajdonjogot, például egy kis összegű próbautalással vagy aláírt üzenettel. A két saját kezelésű tárca között, szolgáltató közreműködése nélkül zajló utalásokra ugyanakkor a rendelet nem vonatkozik.
Az átláthatóság és a pénzügyi magánszféra közötti egyensúly kérdése Európában más területen is napirenden van, ahogy azt a digitális euróról szóló vita is mutatja.
Költs kriptóból közvetlenül a Kraken Krak Mastercarddal!
MI A TEENDŐD?- Regisztrálj a Krakenre a linkünkkel.
- Igényeld meg ingyenesen a Krak Cardot.
- Add hozzá Apple Payhez vagy Google Payhez.
- Vásárolj közvetlenül Kraken egyenlegedről akár 400+ kripto- és fiat eszközzel.
- Élvezd a 2% cashback-et a vásárlások után, havi vagy éves kártyadíj nélkül!
